尊敬的基金投資人：

　　基金投資在獲取收益的同時(shí)存在投資風(fēng)險。為了保護您的合法權益，請在投資基金前認真閱讀以下內容：

一、 基金的基本知識 

　?。ㄒ唬┦裁词腔?/p>

　　證券投資基金（簡(jiǎn)稱(chēng)基金）是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來(lái)，形成獨立財產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔的集合投資方式。

　?。ǘ┗鹋c股票、債券、儲蓄存款等其它金融工具的區別

　?。ㄈ┗鸬姆诸?lèi)

1、 依據運作方式的不同，可分為封閉式基金與開(kāi)放式基金。

　　封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。

　　開(kāi)放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購和贖回的一種基金運作方式。

2、 依據投資對象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金。

　　根據《證券投資基金運作管理辦法》對基金類(lèi)別的分類(lèi)標準,60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金；80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金；僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金；投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規定的為混合基金。這些基金類(lèi)別按收益和風(fēng)險由高到低的排列順序為：股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金，即股票基金的風(fēng)險和收益最高，貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險和收益最低。

3、 特殊類(lèi)型基金

　?。?）系列基金。又被稱(chēng)為傘型基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同,子基金獨立運作,子基金之間可以進(jìn)行相互轉換的一種基金結構形式。

　?。?）保本基金。是指通過(guò)一定的保本投資策略進(jìn)行運作，同時(shí)引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金保證的基金。

　?。?）交易型開(kāi)放式指數基金(ETF)與ETF聯(lián)接基金。交易型開(kāi)放式指數基金,通常又被稱(chēng)為交易所交易基金(Exchange Traded Funds,簡(jiǎn)稱(chēng)：ETF;),是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開(kāi)放式基金。它結合了開(kāi)放式基金和封閉式基金的運作特點(diǎn)，其份額可以在二級市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)，也可以申購、贖回。但是，由于它的申購是用一籃子成份券換取基金份額，贖回也是換回一籃子成份券而非現金。為方便未參與二級市場(chǎng)交易的投資者，就誕生了“ETF聯(lián)接基金”;，這種基金將90%以上的資產(chǎn)投資于目標ETF，采用開(kāi)放式運作方式并在場(chǎng)外申購或贖回。

　?。?）上市開(kāi)放式基金(Listed Open-ended Funds,簡(jiǎn)稱(chēng)：LOF)是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購贖回，又可以在交易所（場(chǎng)內市場(chǎng)）進(jìn)行基金份額交易、申購或贖回的開(kāi)放式基金。

　?。?）QDII基金。QDII是Qualified Domestic InstitutionalInvestors的首字母縮寫(xiě)。它是指在一國境內設立，經(jīng)該國有關(guān)部門(mén)批準從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。它為國內投資者參與國際市場(chǎng)投資提供了便利。

　?。?）分級基金。是指通過(guò)事先約定基金的風(fēng)險收益分配，將基礎份額分為預期風(fēng)險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結構化證券投資基金。

　?。ㄋ模┗鹪u級

　　基金評級是依據一定標準對基金產(chǎn)品進(jìn)行分析從而做出優(yōu)劣評價(jià)。投資人在投資基金時(shí)，可以適當參考基金評級結果，但切不可把基金評級作為選擇基金的唯一依據。此外，基金評級是對基金管理人過(guò)往的業(yè)績(jì)表現做出評價(jià)，并不代表基金未來(lái)長(cháng)期業(yè)績(jì)的表現。

　　本公司（行）將根據銷(xiāo)售適用性原則，對基金管理人進(jìn)行審慎調查，并對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價(jià)。

　?。ㄎ澹┗鹳M用

　　基金費用一般包括兩大類(lèi)：一類(lèi)是在基金銷(xiāo)售過(guò)程中發(fā)生的由基金投資人自己承擔的費用，主要包括認購費、申購費、贖回費和基金轉換費。這些費用一般直接在投資人認購、申購、贖回或轉換時(shí)收取。其中申購費可在投資人購買(mǎi)基金時(shí)收取，即前端申購費；也可在投資人賣(mài)出基金時(shí)收取，即后端申購費，其費率一般按持有期限遞減。另一類(lèi)是在基金管理過(guò)程中發(fā)生的費用，主要包括基金管理費、基金托管費、信息披露費等，這些費用由基金資產(chǎn)承擔。對于不收取申購、贖回費的貨幣市場(chǎng)基金和部分債券基金，還可按相關(guān)規定從基金資產(chǎn)中計提一定的銷(xiāo)售服務(wù)費，專(zhuān)門(mén)用于本基金的銷(xiāo)售和對基金持有人的服務(wù)

二、 基金份額持有人的權利

　　根據《證券投資基金法》第70條的規定，基金份額持有人享有下列權利：

　?。ㄒ唬┓窒砘鹭敭a(chǎn)收益；

　?。ǘ﹨⑴c分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；

　?。ㄈ┮婪ㄞD讓或申請贖回其持有的基金份額；

　?。ㄋ模┌凑找幎ㄒ笳匍_(kāi)基金份額持有人大會(huì )；

　?。ㄎ澹鸱蓊~持有人大會(huì )審議事項行使表決權；

　?。┎殚喕蛘邚椭乒_(kāi)披露的基金信息資料；

　?。ㄆ撸鸸芾砣?、基金托管人、基金份額發(fā)售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟；

　?。ò耍┗鸷贤s定的其它權利。

三、 基金投資風(fēng)險提示

　?。ㄒ唬┳C券投資基金是一種理財工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險?；鸩煌阢y行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預期的金融工具，投資人購買(mǎi)基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔基金投資所帶來(lái)的損失。

　?。ǘ┗鹪谕顿Y運作過(guò)程中可能面臨各種風(fēng)險，既包括市場(chǎng)風(fēng)險，也包括基金自身的管理風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險和合規風(fēng)險等。巨額贖回風(fēng)險是開(kāi)放式基金所特有的一種風(fēng)險，即當單個(gè)交易日基金的凈贖回申請超過(guò)基金總份額的百分之十時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。

　?。ㄈ┗鹜顿Y人應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區別?；鸲ㄆ诙~投資是引導投資人進(jìn)行長(cháng)期投資、平均投資成本的一種簡(jiǎn)單易行的投資方式，但并不能規避基金投資所固有的風(fēng)險，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲蓄的等效理財方式。

　?。ㄋ模┗鸸芾砣顺兄Z以誠實(shí)守信、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證旗下基金一定盈利，也不保證最低收益。旗下基金的過(guò)往業(yè)績(jì)及其凈值高低并不預示其未來(lái)業(yè)績(jì)表現?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買(mǎi)者自負”原則，在做出投資決策后，基金運營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資人自行負擔。

　?。ㄎ澹┍竟荆ㄐ校鹜顿Y人的風(fēng)險承受能力進(jìn)行調查和評價(jià)，并根據基金投資人的風(fēng)險承受能力推薦相應的基金品種，但我公司（行）所做的推薦僅供投資人參考，投資人應根據自身風(fēng)險承受能力選擇基金產(chǎn)品并自行承擔投資基金的風(fēng)險。

四、 服務(wù)內容和收費方式

　　我公司（行）向基金投資人提供以下服務(wù)：

　?。ㄒ唬鹜顿Y人的風(fēng)險承受能力進(jìn)行調查和評價(jià)。

　?。ǘ┗痄N(xiāo)售業(yè)務(wù)，包括基金（資金）賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)、基金申（認）購、基金贖回、基金轉換（可選項）、定額定投（可選項）、修改基金分紅方式等。我公司（行）根據每只基金的發(fā)行公告及基金管理公司發(fā)布的其它相關(guān)公告收取相應的申（認）購、贖回費和轉換費。

　?。ㄈ┗鹁W(wǎng)上交易服務(wù)。

　?。ㄋ模┗鹜顿Y咨詢(xún)服務(wù)（可選項）。

　?。ㄎ澹┗饍糁?、分紅提示、交易確認等短信服務(wù)（可選項）。

　?。╇娫?huà)咨詢(xún)、電話(huà)自助交易服務(wù)（可選項）。

　?。ㄆ撸┗鹬R普及和風(fēng)險教育。

　?。ㄒ陨戏?wù)內容涉及收費的，各基金銷(xiāo)售機構要明示收費方式）

五、 基金交易業(yè)務(wù)流程

　基金投資人可以撥打本公司客戶(hù)服務(wù)中心電話(huà)或登錄本公司網(wǎng)站“幫助中心”欄目，了解基金交易業(yè)務(wù)流程。

六、 投訴處理和聯(lián)系方式

　?。ㄒ唬┗鹜顿Y人可以通過(guò)撥打我公司（行）客戶(hù)服務(wù)中心電話(huà)或以書(shū)信、傳真、電子郵件等方式，對營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)所提供的服務(wù)提出建議或投訴。對于工作日受理的投訴，原則上當日回復，不能當日回復的，在3個(gè)工作日內回復。對于非工作日受理的投訴，原則上在順延的第一個(gè)工作日回復，不能及時(shí)回復的，在3個(gè)工作日內回復。

　?。ǘ┗鹜顿Y人也可通過(guò)書(shū)信、傳真、電子郵件等方式，向中國證監會(huì )和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )投訴。聯(lián)系方式如下：

中國證監會(huì )上海監管局：網(wǎng)址：www.csrc.gov.cn，聯(lián)系電話(huà)：021-50121020，傳真：021-50121050，電子郵箱：shzjj@online.sh.cn，地址：上海市浦東新區迎春路555號，郵編：200135。

中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )：網(wǎng)址：www.amac.org.cn，電子郵箱tousu@amac.org.cn，地址：北京市西城區金融大街22號交通銀行大廈B座9層，郵編：100033電話(huà)：010-58352888（中國證券投資者呼叫中心）、www.sipf.com(中國證券投資者保護網(wǎng)) .投資者保護基金投訴熱線(xiàn)010-12386，郵箱：hjzx@sipf.com.cn

　?。ㄈ┮蚧鸷贤a(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)協(xié)商或調解不能解決的，基金投資人可提交中國國際經(jīng)濟貿易仲裁委員會(huì )根據當時(shí)有效的仲裁規則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為基金合同約定的地點(diǎn)。仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力。

投資人在投資基金前應認真閱讀《基金合同》、《招募說(shuō)明書(shū)》等基金法律文件，選擇與自身風(fēng)險承受能力相適應的基金。我公司（行）和基金管理人承諾投資人利益優(yōu)先，以誠實(shí)信用、勤勉盡責的態(tài)度為投資人提供服務(wù)，但不能保證基金一定盈利，也不能保證基金的最低收益。投資人可登錄中國證監會(huì )網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn）查詢(xún)基金銷(xiāo)售機構名錄，核實(shí)我公司（行）基金銷(xiāo)售資格。

 本《須知》有關(guān)內容將根據法律法規及監管機構或行業(yè)協(xié)會(huì )的要求或我公司業(yè)務(wù)情況的變化不時(shí)修訂，相關(guān)修訂以我公司更新為準。